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花旗银行被指违反电子支付法案 向客户退还100万

作者:admin 时间:2017-11-11 来源:网络收集

据《金融时报》报道,花旗银行(Citibank)日前因被指违反了电子支付法案受到客户质疑。随后该行承认错误并向客户退还100万美元。

  报道称,花旗银行在错误陈述了该行关于客户账户未授权交易的义务后,向约4,000名现客户和前客户退还了超过100万美元。

  据澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)公告,花旗银行此前拒绝了客户对未授权交易进行调查的请求,声称这些请求已经超过了Visa和万事达拒付保护的时限。

  受影响的客户已经向花旗银行提交了关于“无卡”未授权交易(如互联网交易)的报告,他们声称支付是通过信用卡或借记卡号码信息完成的,而不是通过实体卡片本身。

  花旗在回信中错误地表示,由于请求超出了Visa和万事达规定的有效时间,花旗无需评估索赔,客户唯一的方法是联系商家或公平交易机构。

  ASIC认为,这封回信误导了消费者关于其在电子支付法案下具有的权利。电子支付法案就未授权交易向消费者提供保护,这些保护措施与Visa和万事达提供的保护是互相独立的。

  因此,花旗银行没有正确处理客户的索赔要求,违反了电子支付法案下花旗对客户的合同义务。

  以下是对受影响消费者的补偿措施:

  对于现客户,退款将直接到银行账户;

  对于受影响金额超过20美元的前客户,将会发出银行支票;

  对于受影响金额超过500美元且无法查明地址的前客户,将按照无人认领资金要求进行处理;

  对于受影响金额少于20美元的前客户以及受影响金额少于500美元且无法查明地址的前客户,相同金额的资金将捐给慈善机构。

  如果捐赠完成后,客户前来索要赔偿,花旗银行将批准退款。

  ASIC副主席Peter Kell表示:“如果客户发现账户上有未经授权的付款,不必担心,银行将会展开适当的调查。银行应该确保在所有的沟通中,清楚并准确地向客户传达了他们作为消费者的权利。”